מסלול הכשרה לרישיון יועץ פנסיוני או משווק פנסיוני - רקע כללי 

מסלול הכשרה לקבלת רישיון סוכן פנסיוני / רישיון משווק פנסיוני / רישיון יועץ פנסיוני.

על מנת לקבל רישיון סוכן פנסיוני / משווק פנסיוני / יועץ פנסיוני של משרד האוצר בתחום הנ"ל על הסטודנט לעבור 3 שלבים:

שלב א:
מבחני היסוד / מבחני המבואות שהם, יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה.

קורס יסודות הביטוח הינו קורס שמכין לבחינת יסודות הביטוח מטעם המפקח על הביטוח. ניתן ללמוד באמצעות קורס או לקנות ספרי לימוד עצמי. באתר שלי ניתן לקנות ספרי לימוד עצמי שנכתבו בשפה פשוטה ברורה וממוקדת להצלחה בבחינת יסודות הביטוח. 
בחינת יסודות הביטוח מטעם המפקח על ביטוח מתבצעות 4 פעמים בשנה, לרוב בחודשים פברואר, מאי, אוגוסט, נובמבר. מבחני המפקח על הביטוח נערכים בגימנסיה הרצליה תל אביב. בבחינה 50 שאלות אמריקאיות, זמן בחינה 90 דקות. ציון עובר 60

קורסי כלכלה חשבונאות מימון וסטטיסטיקה הינם קורסים שמכינים לבחינות מטעם הרשות לניירות ערך. הבחינות מתבצעות פעמיים בשנה לרוב בחודשים מאי ונובמבר.

בעלי תואר ראשון יכולים לקבל פטור ממבחנים אלו (כלכלה חשבונאות מימון וסטטיסטיקה). על מנת לבדוק זכאות לפטור יש להיכנס לאתר של הרשות לניירות ערך. ציון עובר 60. הבחינות נערכות בתל אביב.

כל עוד לא עברת את שלב א' לא ניתן לעבור לשלב ב' ושלב ג'

שלב ב:
התמחות / סטאז', בייעוץ פנסיוני/ שיווק פנסיוני / סוכן פנסיוני:
במשך 6 חודשים, 30 שעות שבועיות, במהלך ההתמחות אסור למתמחה לתווך בתחום הביטוח.

את ההתמחות ניתן לעשות בגופים הבאים:
א. חברות ביטוח,
ב. סוכנויות ביטוח מורשות על ידי המפקח על הביטוח,
ג. בנקים,
ד. בתי השקעות,
ה. מוסדות פיננסיים המורשים על ידי המפקח על הביטוח.

שלב ג:
בחינות הגמר: מקצועית א' וגמר פנסיוני

ניתן לעשות את שלב ג' במקביל לשלב ב'

קורס גמר פנסיוני מכין לבחינות של המפקח על הביטוח.
בחינות המפקח על הביטוח מתבצעות 4 פעמים בשנה לרוב בחודשים פברואר, מאי, אוגוסט, נובמבר. המבחנים נערכים בגימנסיה הרצליה תל אביב. בבחינה 50 שאלות אמריקאיות, זמן בחינה 90 דקות. ציון עובר 60 .  

קורס מקצועית א' מכין לבחינה של הרשות לניירות ערך.
הבחינות מתבצעות פעמיים בשנה לרוב בחודשים מאי ונובמבר. ציון עובר 60. הבחינות נערכות בתל אביב.

בגמר מסלול ההכשרה ייבחר בעל הרישיון באיזה רישיון הוא מעוניין: רישיון יועץ פנסיוני, רישיון משווק פנסיוני, רישיון סוכן פנסיוני. לרוב הבחירה תעשה על פי מקום העבודה של בעל הרישיון. בעל הרישיון תמיד יוכל להחליף את הרישיון מיועץ פנסיוני, למשווק פנסיוני או סוכן פנסיוני.

• בימים אלו ( מרץ 2011 ) מתנהלים דיונים בנושא שינוי שיטת ההכשרה לקבלת רישיון פנסיוני. מדובר בעיקר על הורדת מבחני היסוד של הרשות לניירות ערך (כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה), ולהוסיף חומרי לימוד חדשים לבחינת המיקצועית א', כלומר לעבות את בחינת המיקצועית של הרשות לניירות ערך.
• ייתכן ששינויים אלו יכנסו לתוקף בינואר 2012, יתכן שמאוחר יותר יתכן שגם תהיה תקופת מעבר.